+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Что будет если банку предоставить ложные сведения

Получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб, -. Незаконное получение государственного целевого кредита, а равно его использование не по прямому назначению, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству, -. Нормативный материал к статье составляют: ГК; нормативные документы, которые были указаны к ст. ЦБР от N 54;

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Именем Российской Федерации. Тульян О.

Что грозит за предоставление ложных сведений в банк

К одним из известных способов получения денежных средств, пусть и во временное пользование, следует отнести получение кредита. В условиях высоких экономических рисков банки в редких случаях готовы кредитовать компании со смутной деловой репутацией, а также граждан при отсутствии гарантий возврата средств заемщиком.

Каждый банк предъявляет к соискателям на получение кредита свои требования, к которым относятся: предоставление уставных документов и информации о финансово-хозяйственном состоянии предприятия или доходах гражданина, документов о наличии у предприятия или заемщика залогового имущества, и т. Ответственность по ст. Ответственность за указанные противоправные действия предусмотрена в виде штрафа либо лишения свободы на срок до 5 лет. Ответственность по данной статье наступает при совершении хищения на сумму от рублей и предусматривает штраф до тыс.

Способы незаконного получения кредитов разнообразны от предоставления документов кредитору с завышенными доходами, либо существенными снижениями расходов для юридических лиц и ИП , до предоставления полностью поддельных документов, в т. К заведомо ложным сведениям о финансовом состоянии относятся сфальсифицированные: справки о доходах и документы, удостоверяющие личность для граждан , бухгалтерские документы о регистрации в налоговой инспекции; документы, в которых финансовое состояние показано в лучшем положении, справки о дебиторской и кредиторской задолженности, неверные данные об учредителях, руководителях, деловых партнерах, фиктивные гарантийные письма, поручительства, сфальсифицированные договоры, технико-экономическое обоснование получения кредита, ложные данные складского и бухгалтерского учета, неверные сведения о балансе предприятия, сфальсифицированное аудиторское заключение о проверке годового баланса, неверный список кредиторов и задолжников, выписки из расчетных и текущих счетов, а также сведения о полученных кредитах и займах в других банках и др.

Правоохранительными органами выявляются преступления данного вида, возбуждаются и расследуются уголовные дела. В настоящее время существуют решения суда, осуждающие преступников. Так, Куйбышевским районным судом города Иркутска осужден руководитель коммерческой организации за совершение преступления, предусмотренного ч. Полученными денежными средствами директор Общества распорядился по своему усмотрению, задолженность по кредитному договору перед банком не погасил.

В судебном заседании подсудимый вину в совершении преступления не признал, однако она подтверждена совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств. По результатам рассмотрения уголовного дела в суде, на основании исследования собранных в ходе следствия доказательств, Куйбышевским районным судом г. Иркутска он был признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст. Кроме того, необходимо отметить, что часто для получения кредитов граждане используют справки о доходах или иные официальные документы отражающие недостоверные сведения.

Однако даже в том случае, если руководитель юридического лица, индивидуальный предприниматель или гражданин не намерены похищать денежные средства кредитора или банка и собираются гасить полученный кредит, но для его получения используют подложные документы, это также влечет уголовную ответственность по ст.

Так, Мировым судьей Правобережного округа города Иркутска осуждена гражданка С. Однако данный факт был выявлен сотрудниками банка, которые заметив признаки подделки, вызвали сотрудников полиции. По результатам рассмотрения уголовного дела в суде, на основании исследования собранных в ходе следствия доказательств, судом она была признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ст.

Банкам и иным организациям, предоставляющим кредиты, необходимо быть бдительными, тщательно проверять все финансовые и бухгалтерские документы о деятельности Обществ и индивидуальных предпринимателей, а также документы, представленные гражданами, поскольку зачастую кредиты ими берутся в крупных размерах, но не всегда имеется возможность для их погашения. В свою очередь, гражданам, обратившимся за получением займов и кредитов, как от своего имени, так и являющимся руководителями юридических лиц, необходимо иметь в виду, что за сообщение кредиторам ложных и недостоверных сведений, представление подложных документов, законом предусмотрена уголовная ответственность.

При этом привлечение к уголовной ответственности не освобождает виновного от обязанности возместить причиненный ущерб. Расположение этой страницы:. Основная версия сайта Версия для слабовидящих. Карта сайта. Вход для зарегистрированных. Регистрация Забыли пароль? Служебный вход.

Правила сервиса. Общие положения. Форумы и комментарии WEB-портала не являются официальными способами обращения в администрацию города Иркутска. Комментариями на WEB-портале являются текстовые сообщения, размещаемые при помощи формы для комментирования на информационных страницах WEB-портала зарегистрированными пользователями. Зарегистрированными пользователями являются физические лица, прошедшие регистрацию на WEB-портале и имеющие персональную учётную запись с индивидуальным логином и паролем для авторизации на WEB-портале.

Модераторами WEB-портала являются сотрудники администрации города Иркутска, имеющие право удалять сообщения и темы форумов, а также комментарии зарегистрированных пользователей на WEB-портале.

Правила ведения форумов и комментариев на WEB-портале 2. Официальным языком сообщений и тем форумов, комментариев на WEB-портале является русский. В сообщениях и темах форумов, а также комментариях на WEB-портале не допускается: 2. Все сообщения и темы форумов, а также комментарии на WEB-портале, не соответствующие требованиям п. Зарегистрированные пользователи, систематически нарушающие требования п. Ответственным за соблюдение правил размещения, публикации и удаления сообщений и тем форумов, а также комментариев на WEB-портале является управление по информационной политике связям со средствами массовой информации и общественностью администрации г.

Не согласен. Авторизуйтесь через livejournal. Поле не может быть пустым. Для завершения регистрации, введите ваш E-mail. Например, mail mail.

Введите E-mail, указанный при регистрации в социальной сети. Обычно, он совпадает с логином. Для подтверждения учетной записи, введите ваш пароль на портале. Учетная запись с указанным адресом уже существует. Введите пароль, указанный или полученный по e-mail ранее при регистрации на портале. Выберите шрифт:. Погода в Иркутске. Прогноз на 2 недели. Документы Виртуальная приемная. Муниципальные программы Муниципальные услуги. В различных жизненных ситуациях, когда нужны деньги, часть граждан готова пойти на различные ухищрения, и перспектива быть законно осужденными за совершение уголовно наказуемых деяний не всегда является сдерживающим фактором, порой люди не задумываются о том, что их действия могут повлечь уголовную ответственность.

Уголовная ответственность за незаконное получения кредита предусмотрена: - для руководителей организаций и индивидуальных предпринимателей статьей УК РФ, а именно получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии организации, если это деяние причинило крупный ущерб.

Автор:Заместитель прокурора города, советник юстиции А. Теги: Прокуратура г. К списку объявлений. Комментарии 0. Календарь событий. Сервисы Муниципальные услуги Муниципальные программы Документы. Открытые данные. Адрес администрации: , г. Иркутск, ул. Ленина, E-mail: post admirk. Телефон горячей линии администрации г. Иркутска Единая диспетчерская служба г.

Gismeteo Прогноз на 2 недели. Календарь событий Ноябрь Пн.

Указал старое место работы при оформлении займа

В России достаточно распространены случаи, когда обычные граждане или частные предприниматели, стремясь любым путем получить одобрение по заявке, предоставляют ложные сведения в банк для кредита или займа. Так ли это на самом деле? Ложные сведения в банк для кредита — это сведения, которые человек сообщает кредитной организации при оформлении займа, заранее понимая и осознавая, что говорит неправду. Если сотрудники безопасности или другие банковские специалисты обнаружили недостоверность предоставленной потенциальным клиентом информации, то, как правило, человек просто получает отрицательное решение по своей заявке. Но если обман обнаружился уже после предоставления необходимой суммы кредита, а такое чаще всего случается только при образовании кредитной задолженности , то ситуация будет развиваться несколько в другом русле. Банк обязательно подаст на этого человека в суд или обратится в правоохранительные органы, которые обязательно будут проверять, а не удалось ли злоумышленнику подать заявку в несколько банков сразу.

Как не выглядеть мошенником в глазах банка

Новая тема. Форум Коллекторские агентства. Иринка отвечает юрий. Вот именно. Тут тёмная история - либо автор сознался сам, и не признаётся, либо калловский вброс. Quq отвечает юрий.

А обоснование заявки ложными данными для получения положительного ответа решения со стороны банка; б причинение крупного незаконное получение кредита следует отличать от мошенничества, предусмотрен. Помощь в получении кредита заведомо ложные данные, которые заемщик указывает в.

К одним из известных способов получения денежных средств, пусть и во временное пользование, следует отнести получение кредита. В условиях высоких экономических рисков банки в редких случаях готовы кредитовать компании со смутной деловой репутацией, а также граждан при отсутствии гарантий возврата средств заемщиком.

Предоставил на словах ложные сведения в банк на стадии заявки на кредит, не где не расписывался, не каких поддельных документов не предоставлял. На стадии обзвона обман выяснился, но пока что в кредите не отказали и не одобрили. Что мне грозит за ложные сведения?

Ложные данные при получении кредита

Сайт продаётся. Не редко простые граждане или индивидуальные предприниматели, стремясь во что бы то ни стало получить денежный или товарный кредит прибегают к обману. Им кажется, что, если они "случайно забудут" указать негативные сведения или просто чуточку приукрасят действительность, никому от этого хуже не будет.

Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Что будет, если подать ложные сведения в банк для кредита/займа?

Персональные настройки. Включить уведомления. В других СМИ. Фото : 21 августа ,

За кредитом – только с подтвержденным доходом!

Обычно, работодатель просит написать заявление и сдать документы вместе с заявлением на отпуск. У Маши выплаты за два года составили 1 500 000 рублей, и работала она из 731 дня только 700, остальные была на больничном. При расчете этого пособия также вычтем дни нахождения на больничных, либо в отпуске по уходу за ребенком. Если же она захочет выйти на работу, а в отпуск по уходу за ребенком уйдет муж, то ему будет начисляться пособие, высчитанное из его доходов за два года.

Если человек хочет получить заем, но при этом неточно или вовсе Основным фактором, определяющим, какое будет решение Предоставление данных остается на совести заявителей и что он обманул банк, предоставив ложные сведения, – есть признаки состава преступления.

Статья 176 УК РФ. Незаконное получение кредита

Правила вступления в наследство - Продолжительность: 4:37 Олег Сухов 40 866 просмотров 4:37 Покупка-продажа недвижимости, советы юриста. Как правильно оформить куплю-продажу недвижимости.

Юридическая помощь, консультация - Продолжительность: 24:27 Первый образовательный телеканал 13 831 просмотр 24:27 ПМЖ отменяется, продаём участок без застройщика, уезжаем обратно.

Квартира в Московской области. Через какой срок мой брат сможет подарить эту долю своему сыну. Жилье26 августа 2019, Понедельник, 09:17 Кузнецова Алена (Астраханская область, Астрахань)Здравствуйте.

Помогите пожайлуста советом как быть и что делать в этой ситуации.

В среднем это на 10 минут больше чем разговаривает обычный человек за целый месяц. Посмотреть награды Премия Knowledge Ready Organization 2015 Одна из лучших в России компаний, внедривших и использующих систему управления знаниями.

Привлекательный работодатель по итогам работы с порталом SuperJob в 2015, 2016, 2017 г. Лауреат премии Skolkovo LegalTech Leader как лучшее решение в области автоматизации юридической деятельности 2017.

Здравствуйте, ситуация такая,что по решению суда были разделены коды плательщиков, на моего мужа отдельно, остальным трем прописанным также выделился их общий код плательщика. ГБУ Жилищник оставил старый код на муже, им дал новый.

Список услуг включает юридические консультации без регистрации на сайте, информирование по правильному составлению иска, жалобы, претензии, заявления. Решение проблем проводится в 2 клика. Достаточно выбрать тему, подробно описать проблему. Сервис позволяет выбрать нескольких юристов, имеющих альтернативные мнения.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: уголовная ответственность за долг перед банком
Комментарии 1
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Samushura

    It is possible to fill a blank?